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行長告訴您企業(yè)融資模式100招,招招必殺
作者:每日優(yōu)品發(fā)布時(shí)間:2014-10-29

中國的中小企業(yè)平均壽命僅有2.9年!每年都有30%左右的中小企業(yè)關(guān)門倒閉,在企業(yè)倒閉的眾多原因中,62%是由于融資問題得不到解決而導(dǎo)致的。


第一計(jì):應(yīng)收賬款融資


1 付款方是有信用的,政府機(jī)構(gòu),大集團(tuán),銀行,其他銀行信任的單位。


2 應(yīng)收賬款證券化(信托)


第二計(jì):應(yīng)付帳款融資


1、遠(yuǎn)期承兌匯票


2、質(zhì)量保證托管


3、應(yīng)收賬款證券償付


重要提示:和政府部門打交道,心情,人情,事情。有國有資產(chǎn)1%的項(xiàng)目,不會投資


第三計(jì):資產(chǎn)典當(dāng)融資


1、急事告貸,典當(dāng)最快


2、受理動產(chǎn),庫存,設(shè)備等市場上有價(jià)值的典當(dāng)物


3、可分批贖回


第四計(jì):企業(yè)債券融資


1、債權(quán)人不干涉經(jīng)營


2、利息在稅前支付


第五計(jì):存貨質(zhì)押融資


1、一定時(shí)間內(nèi)價(jià)值相對穩(wěn)定


2、存放第三方倉庫。


第六計(jì):租賃融資(大設(shè)備)(買賣雙方均可用)


1、有利于提高產(chǎn)能,行業(yè)競爭力


2、逐年分?jǐn)偝杀荆瑢?shí)現(xiàn)避稅


3、買斷前幾所有權(quán)


第七計(jì):不動產(chǎn)抵押融資


1、不接受小產(chǎn)權(quán)


2、可評估后加貸


(小產(chǎn)權(quán)可以租給在銀行用信用的大公司,按年租金可在銀行貸款)


第八計(jì):有價(jià)證券抵押貸款


1、可保留國債股票的預(yù)期收益


2、可分批贖回


3、一般為不記名債券


第九計(jì):經(jīng)營性貸款


1、已有的經(jīng)營記錄為基礎(chǔ)


2、 用于公司的主營業(yè)務(wù)


第十計(jì):裝修貸款


1、有抵押物無還款來源


2、額度范圍和比例空間較大


第十一計(jì):專利融資


1、有有效期限制


2、有成功的市場,有規(guī)模


深圳市福田區(qū)和南山區(qū)政府有專門針對企業(yè)專利貸款貼息政策。


第十二計(jì):預(yù)期收益融資


1、能有效提前使用預(yù)期回報(bào)


2、一般需要用到擔(dān)保工具


第十三計(jì): 內(nèi)部管理融資


1、留存利潤融資


2、盤活存量融資 „„


案例:萬樂電器1億


案例:產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán) 融資節(jié)稅800萬


第十四計(jì):個(gè)人信用貸款


1.個(gè)人信用最大化


2.現(xiàn)金流最大化


第十五計(jì):企業(yè)信用融資


1、企業(yè)信用最大化,


2、企業(yè)現(xiàn)金流最大化


第十六計(jì):商業(yè)信用融資


1、有形的商業(yè)融資


2、無形的商業(yè)融資


第十七計(jì):民間借款融資


1、充分運(yùn)用非正規(guī)軟財(cái)務(wù)信息


2、手續(xù)便捷,方式靈活


3、特殊的風(fēng)險(xiǎn)控制和催收方式


第十八計(jì):應(yīng)收貨款預(yù)期融資


1、預(yù)期是可以預(yù)見的


2、預(yù)期是增大的趨勢


第十九計(jì):補(bǔ)償貿(mào)易融資


1、供應(yīng)和需求是同一個(gè)系統(tǒng)的


2、需要明顯大于供者


第二十計(jì):BOT項(xiàng)目融資


1、A建設(shè)-A經(jīng)營-移交B(公共工程特許權(quán))


2、A建設(shè)-A經(jīng)營-移交B(民間)


第二十一計(jì):項(xiàng)目包裝融資


1、價(jià)值無法體現(xiàn)或者是變現(xiàn)


2、可預(yù)見的升值空間


第二十二計(jì):資產(chǎn)流動性融資


1、有價(jià)值無將來


2、新項(xiàng)目回報(bào)預(yù)期高


第二十三計(jì):留存盈余融資(內(nèi)部融資)


1、主動,可控,底利息成本,


2、有穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)的作用


第二十四計(jì):產(chǎn)權(quán)交易融資


1、以資產(chǎn)交易融資


2、能優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),優(yōu)化資產(chǎn)配置,提高資源使用率


3、含國有資產(chǎn)的企業(yè)使用多


第二十五計(jì):買殼上市融資


1、曲線上市融資


2、綜合成本小,市盈率也較低


第二十六計(jì): 商品購銷融資


1、預(yù)收貨款融資„„


案例:順馳快速制勝之道


第二十七計(jì): 經(jīng)營融資


1、會員卡融資


2、促銷融資


第二十八計(jì):股權(quán)轉(zhuǎn)讓融資


1、戰(zhàn)略性合作伙伴融資


2、優(yōu)先股,債轉(zhuǎn)股


第二十九計(jì):增資擴(kuò)股融資


1、股本增加,股權(quán)比例發(fā)生變化


2、規(guī)模擴(kuò)大,原股東投資額不變


第三十計(jì):杠桿收購融資


1、以小搏大的工具


2、集資、收購、拆賣、重組、上市


第三十一計(jì):私募股權(quán)融資


1、成長性,競爭性,優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)


2、良好的退出渠道和回報(bào)預(yù)期


第三十二計(jì):私募債權(quán)融資


1、穩(wěn)定的現(xiàn)金流


2、良好的信用系統(tǒng)


第三十三計(jì):上市融資


1、國內(nèi),國外上市,美國 香港 新加坡 澳大利亞 臺灣


2、主板,中小板,創(chuàng)業(yè)板


第三十四計(jì):資產(chǎn)信托融資


1、有較高的成本17%左右


2、有效規(guī)模的要求


第三十五計(jì):股權(quán)質(zhì)押融資


1、公司價(jià)值可有效評估


2、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰


第三十六計(jì):引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資


1、風(fēng)險(xiǎn)投資的價(jià)值不僅僅是錢


2、以上市退出為目的


第三十七計(jì):股權(quán)置換融資


1、股權(quán)清晰可評估


2、以戰(zhàn)略性置換為重點(diǎn)


第三十八計(jì):保險(xiǎn)融資


1、是最后一道保護(hù)屏障


2、不可不買,不可多買


第三十九計(jì):衍生工具融資


1、適用于大型企業(yè)


2、有很高的金融風(fēng)險(xiǎn)


第四十計(jì):民間融資 (個(gè)人借貸和委托貸款)


1、個(gè)人借貸融資


2、企業(yè)拆借融資 „„


案例:粵東自來水廠項(xiàng)目


第四十一計(jì):不動產(chǎn)、動產(chǎn)抵押貸款


1、房地產(chǎn)抵押貸款


2、土地使用權(quán)抵押貸款


3、設(shè)備抵押融資


4、動產(chǎn)質(zhì)押融資


5、浮動抵押 (產(chǎn)品、半成品等)


第四十二計(jì): 票據(jù)貼現(xiàn)貸款


1、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)貸款


2、買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)貸款


案例:思路決定出路


案例:猛龍過江震京津


案例:產(chǎn)權(quán)式公寓模式


第四十三計(jì):融資租賃


1、簡單融資租賃


案例:廣華出租車項(xiàng)目


2、BOT ( BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT )


3、ABS


案例:歐洲迪斯尼樂園項(xiàng)目


第四十四計(jì): 投資銀行融資


1、投資銀行


案例:蒙牛騰飛


2、風(fēng)險(xiǎn)投資公司


3、科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金


資料:風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)


4、房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資基金


5、證券投資基金


第四十五計(jì):資產(chǎn)證券化融資


1、(房地產(chǎn))資產(chǎn)證券化


2、抵押貸款證券化


案例:奧運(yùn)3000億融資


3、可轉(zhuǎn)換債券


第四十六計(jì):場外交易市場


1、中小企業(yè)私募。需要企業(yè)達(dá)到一定規(guī)模,目前綜合成本在12%-18%


2、深圳前海股權(quán)中心梧桐私募債。操作靈活,方式多樣,放款時(shí)間快。年利息成本在8-12%。


3、國內(nèi)三板市場。融資渠道多,影響大。


第四十七計(jì):眾籌模式


通過互聯(lián)網(wǎng)集資,應(yīng)操作規(guī)范,避免非法集資紅線,適合小企業(yè)、藝術(shù)家或個(gè)人對公眾展示他們的創(chuàng)意。


第四十八計(jì):保理


保理業(yè)務(wù)是指企業(yè)將現(xiàn)在或未來的基于企業(yè)與其客戶(買方)訂立的銷售合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行或者保理公司,由銀行或者保理公司提供買方信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、資金融通、賬務(wù)管理及應(yīng)收賬款收款服務(wù)的綜合性金融服務(wù)。


第四十九計(jì).................


待續(xù)


總之,融資模式有很多種,渠道多樣,企業(yè)必須根據(jù)自身的情況、行業(yè)特點(diǎn)選擇最適合自己的融資方式,最終決定選擇采取股權(quán)融資還是債權(quán)融資,抑或引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等等。

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